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贵州银行黔东南分行辖属多家支行成功堵截疑似冒名开卡和买卖银行卡事件

时间:2017-06-05 17:05来源:贵州银行黔东南分行 作者:石修昌 点击:

5月29日至31日,贵州银行黔东南分行榕江、黎平、三穗支行柜面人员警惕性高、防范意识强,成功堵截疑似冒名开卡和买卖银行卡事件。

5月29日中午12时许,一中年身穿红色衣服妇女尾随4名客户到榕江支行营业室行办理开卡业务,在按正常程序办理业务过程中,该行临柜人员发现,这四人均系新开卡,只开卡而不开通任何业务,其行为引起经办人员怀疑,在成功办理完第一人业务后,将此事当班授权柜员汇报,立即对开户资料客户信息与客户进行再次核实,并要求3个客户提供手机号。通过客户提供的手机号发现手机号卡全是当天移动公司新开的(是本人名下号码),客户都还未上入手机。随后在次对开卡事件问询客户时并提示是否帮人开卡时,回答支支吾吾,临柜人员向客户表明了如果开卡是用于买卖是违法行为,会马上报告公安机关调查处理,将承担法律责任。客户神色有点紧张,同意填单销卡。第一个成功开卡的在随后找到并进行了销卡。事后经了解,4人是榕江县某镇一家人

5月30日中午11时许,一名为岑某和的贵州户籍女子到黎平支行营业室办理银行卡开户业务,大堂经理如往常一样上前热情接待。在指导客户填写开户申请单时发现该客户并不识字,主动寻求大堂经理代为填写,并要求开通手机银行和网上银行。大堂经理在审核其身份证时,发现身份证照片与其本人相貌有差异,察觉可疑,并询问该客户是否记得自己身份证号码和证件地址,该女子回答不记得,再问其开立银行卡用途时,其声称开卡是要自己使用。该客户声称不识字,却明确要求开立手机银行和网上银行,其行为可疑。为慎重起见,大堂经理提交经办柜员审核,柜员将身份证比对后,询问该客户身份证号码及家庭地址等问题,此时该女子回答以说记不住为由,却又坚持声称身份证上的人就是自己,还有该卡仅作为个人使用。经办柜员要求其出示辅助证件证明身份,客户说没有。该行柜员确认该笔疑似冒名开户,终止为其办理开户业务。

5月31日11时多,一名为欧阳某姿的湖南籍女子持身份证至三穗支行营业室办理开户业务,并要求开通个人网银。经办柜员在审核其身份证件时,发现该女子长相与身份证上照片有出入,为慎重起见,接件柜员又请另一当班柜员进行核对,柜员将证件比对后,就询问该女子身份证号码及身份证地址,家庭住址等,此时该女子却以没有文化不识字为由说记不住,对相关问题均翻看手持的苹果手机回答。见此,临柜人员进一步确认该开户疑似为冒名开户,就终止为其办理开户业务。该女子见势不妙便匆忙离开。

以上事件是近期我行辖属支行遇到的较为典型的疑似冒名开卡和买卖银行卡事件,三家支行临柜人员均能机智的进行了防范,避免了该类违法事件的发生,同时将此情况第一时间向当地人行和银监部门进行了报告。黔东南分行接到此类事件报告后立即向辖属各支行进行了防范提示,加强防范工作。

(责任编辑:管理员)
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